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本文紧张梳理了有关客户回访的监管规定，不完全、不准确之处，敬请示正：
01 | 总体哀求
《证券公司内部掌握指引》第四十五条：证券公司应建立由相对独立职员对重点客户进行定期回访的制度。
02 | 详细哀求
一、适当性回访
《证券经营机构投资者适当性管理履行指引（试行）》第二十三条：证券经营机构应该建立健全投资者回访制度，对购买产品或接管做事的投资者，每年抽取不低于上一年度末购买产品或接管做事的投资者总数（含购买或者接管产品或做事的风险等级高于其风险承受能力的投资者，不含休眠账户及中止交易账户投资者）的10%进行回访。
回访的内容包括但不限于：（一）受访人是否为投资者本人；（二）受访人是否按规定填写了《投资者基本信息表》、《投资者风险承受能力评估问卷》等并按哀求签署；（三）受访人是否已知晓产品或做事的风险以及干系风险警示；（四）受访人是否已知晓所购买产品或接管做事的业务规则；（五）受访人是否已知晓自己的风险承受能力等级、购买的产品或者接管做事的风险等级以及适当性匹配见地；（六）受访人是否知晓承担的用度以及可能产生的投资丢失；（七）证券经营机构及其事情职员是否存在《办法》第二十二条规定的禁止行为。
二、经纪人客户回访
《证券经纪人管理暂行规定》第十七条：证券公司应该建立健全客户回访制度，指定职员定期通过面谈、电话、信函或者其他办法对证券经纪人招揽和做事的客户进行回访，理解证券经纪人的执业情形，并作出完全记录。卖力客户回访的职员不得从事客户招揽和客户做事活动。
三、新开户、存量客户、非现场开户回访
1.《关于加强证券经纪业务管理的规定》第三条第四项：建立健全客户回访制度，及时创造并纠正不规范行为。证券公司应该统一组织回访客户，对新开户客户应该在1个月内完成回访，对原有客户的回访比例应该不低于上年末客户总数（不含休眠账户及中止交易账户客户）的10%，回访内容应该包括但不限于客户身份核实、客户账户变动确认、证券业务部及证券从业职员是否违规代客户操作账户、是否向客户充分揭示风险、是否存在全权委托行为等情形。客户回访应该留痕，干系资料应该保存不少于3年。
2.《证券公司开立客户账户规范》第十一条：证券公司应该统一组织客户回访事情，对新开户客户应该在账户开通前完成回访，并以适当办法予以留痕。回访内容包括但不限于：（一）确认客户身份；客户委托他人代理开户的，应向客户确认代理人身份及代理权限；（二）确认客户已阅读各种风险揭示文件并理解干系条款；（三）确认客户开户为其真实意愿；（四）提醒客户自行设置和妥善保管密码；（五）确认客户开户办法。
3.《证券账户非现场开户履行暂行办法》第七条：开户代理机构应该对证券账户非现场开户投资者进行回访并保存回访记录，回访内容包括但不限于：（一）核实投资者是否本人开户；（二）核实开户是否为投资者本人意愿。开户代理机构可以先回访、回访成功后开立证券账户，也可以先开立证券账户、回访成功后方许可证券账户利用。
四、客户身份回访
《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第二十三条：金融机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，可以采纳以下的一种或者几种方法，识别或者重新识别客户身份：（一）哀求客户补充其他身份资料或者身份证明文件。（二）回访客户。（三）实地查访。（四）向公安、工商行政管理等部门核实。（五）其他可依法采纳的方法。
五、产品/业务和做事回访
1.《证券公司代销金融产品管理规定》第十八条：证券公司应该健全客户回访制度，明确代销金融产品的回访哀求，及时创造并妥善处理不当发卖金融产品及其他违法违规问题。
2.《证券期货投资者适当性管理办法》第二十条：经营机构向普通投资者发卖高风险产品或者供应干系做事，应该履行特殊的把稳责任，包括制订专门的事情程序，追加理解干系信息，奉告特殊的风险点，给予普通投资者更多的考虑韶光，或者增加回访频次等。
3.《证券投资顾问业务暂行规定》第二十一条：证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应该建立客户回访机制，明确客户回访的程序、内容和哀求，并指定专门职员独立履行。
4.《证券公司场外期权业务管理办法》第三十二条：证券公司应该至少每年对投资者的资质复核一次，并通过定期回访、监测评估等办法确保投资者持续符合适当性管理哀求。
5.《证券公司收益互换业务管理办法》第十六条：证券公司应该至少每年对交易对手方的资质复核一次，并通过定期回访、监测评估等办法确保交易对手方持续符合适当性管理哀求。
6.《证券投资基金发卖职员职业守则》第二十五条：基金发卖职员应该积极为投资者供应售后做事，回访投资者，解答投资者的疑问
7.《基金召募机构投资者适当性管理履行指引（试行）》第十二条：基金召募机构（公募基金管理人、私募基金管理人）要建立健全普通投资者回访制度，对购买基金产品或者做事的普通投资者定期抽取一定比例进行回访，对持有R5等级基金产品或者做事的普通投资者增加回访比例和频次。基金召募机构对回访时创造的非常情形进行持续跟踪，对非常情形进行核实，存在风险隐患的及时排查，并定期整理总结，以完善投资者适当性制度。
指引第十三条：回访内容包括但不限于以下信息：（一）受访人是否为投资者本人；（二）受访人是否已知晓基金产品或做事的风险以及干系风险警示；（三）受访人是否已知晓自己的风险承受能力等级、购买的基金产品或者接管做事的风险等级以及适当性匹配见地；（四）受访人是否知晓承担的用度以及可能产生的投资丢失；（五）基金召募机构及其事情职员是否存在《办法》第二十二条规定的禁止行为。
8.《私募投资基金召募行为管理办法》第三十条：召募机构应该在投资镇静期满后，指令本机构从事基金发卖推介业务以外的职员以录音电话、电邮、信函等适当办法进行投资回访。回访过程不得涌现勾引性陈述。召募机构在投资镇静期内进行的回访确认无效。
回访应该包括但不限于以下内容：（一）确认受访人是否为投资者本人或机构；（二）确认投资者是否为自己购买了该基金产品以及投资者是否按照哀求亲笔署名或盖章；（三）确认投资者是否已经阅读并理解基金条约和风险揭示的内容；（四）确认投资者的风险识别能力及风险承担能力是否与所投资的私募基金产品相匹配；（五）确认投资者是否知悉投资者承担的紧张用度及费率，投资者的主要权利、私募基金信息表露的内容、办法及频率；（六）确认投资者是否知悉未来可能承担投资丢失；（七）确认投资者是否知悉投资镇静期的起算韶光、期间以及享有的权利；（八）确认投资者是否知悉轇轕办理安排。
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