女大学生阛阓做“代购”兼职
却沦为洗钱帮凶
近日，宁波大学生小美在某求职招聘公众年夜众号上看到一则招聘“阛阓采购员”的兼职广告。事情内容也相称大略，只须要在阛阓做“代购”，采购一些扮装品和护肤品就能拿到日薪300元的报酬，还能包早午餐。
看到这些诱人的条件后，小美立即根据招聘广告上供应的微旗子暗记添加对方为好友，理解详细事情内容。
看似诱人的“兼职广告”
发布兼职广告的“周经理”见告小美，他们是一个“代购”公司，采购款会事先打到小美账户上，须要小美带上银行卡和身份证去银行取出现金再按哀求到阛阓采购，全程有事情职员“张经理”带教，小美只需合营就行。
越日一早，小美按哀求来到和“张经理”约定的酒店门口碰头，对方表示采购资金已经打到小美银行账户上了，小美一查账户果真有资金进账，随后两人打车来到银行取款。小美通过柜台和ATM机，一共帮对方取现15万元。
小美与“周经理”的谈天记录
当小美将“采购款”取现交给“张经理”后，对方“大方”地给了她1500元，远高于之前约定的日薪。随后，对方以“今日缺货”为由，让她先回去等采购关照，实则对方就此消逝不见。
小美没等到“张经理”的关照，却等来了警察。
小美与“周经理”的谈天记录
这是诱骗分子通过在高校兼职群内发布招聘阛阓采购员的虚假兼职信息，以日结可不雅观的报酬为幌子吸引有就业需求的大学生，实则诱骗大学生供应银行卡、身份证进行“跑分洗钱”。
“我也疑惑过对方利用我银行卡取现采购的行为，但是对方表示他们是合法的，我就相信了他们。”小美说。
宁波市鄞州公安已依照《中华公民共和国反电信网络诱骗法》规定，对“小美”等3名因参与兼职代购，供应“两卡”信息给诱骗分子洗钱”的大学生依法处以罚款并处没收违法所得的行政惩罚；对“张经理”等涉嫌诱骗职员，警方正在抓捕中，案件正在进一步办理中。
大学生极易成为
“帮信罪”犯罪团伙目标群体
朋友圈截图
第一张图中，事情内容描述为：用于公司避税，主播避税。
第二张图中，事情内容描述为：代购电子产品。
这两则广告的兼职内容，看起来既安全赢利又轻松。看到此类信息，涉世未深又希望可以兼职赢利的大学生，不会产生疑惑，因此，就成为了“帮信罪”犯罪团伙最精准的目标群体。
据统计，从涉干系案件被告人的年事来看，80后、90后被告人占比近90%，18周岁至28周岁被告人占比超过55%。特殊是一些未成年人、在校学生、刚毕业大学生涉案，令人十分痛惜。
而本色上，第一张图中，帮他人避税只是个借口，通过描述可看出，须要兼职者持银行卡在事情职员合营下，面对面刷脸转账后，兼职职员可得到500~1000元酬劳。
微信谈天截图
第二张图中，事情职员可能会阐明说，自己为该电子产品店的发卖，由于有古迹压力，希望帮忙代为转账走个过场，冲冲古迹。该阐明看起来彷佛也挺合理。但无论是何种情由，都是哀求兼职职员用自己的银行卡操作将他人钱款转入转出。
自“断卡”行动以来，“帮信罪”的适用激增。但如果不是对我国《刑法》中规定的“帮信罪”的行为模式本身较为熟习，具有足够的警觉程度，且又想要“挣快钱”，很随意马虎被帮信团伙利用，成为“跑分”职员的一份子。
年轻人的涉案人数在逐年递增。因此，理解“帮信罪”，避免触犯法律，至关主要。
“帮信罪”的全称为帮助信息网络犯罪活动罪，是电信网络诱骗犯罪的上游犯罪之一，从法律实践反响的情形看，已然成为电信网络诱骗犯罪的一类主要帮凶。
本罪是指自然人或者单位明知他人利用信息网络履行犯罪，为其犯罪供应互联网接入、做事器托管、网络存储、通讯传输等技能支持，或者供应广告推广、支付结算等帮助，情节严重的行为。
常日被认定为“帮信”的环境有：
(1)为三个以上工具供应帮助；
(2)支付结算金额二十万元以上；
(3)以投放广告等办法供应资金五万元以上；
(4)违法所得一万元以上；
(5)两年内曾因造孽利用信息网络、帮助信息网络犯罪活动、危害打算机信息系统安全受过行政惩罚，又帮助信息网络犯罪活动；
(6)被帮助工具履行的犯罪造成严重后果；
(7)其他情节严重的环境。
如果被剖断为“帮信罪”，将面临的惩戒方法有：
1、信用惩戒：公民银行将干系个人的信息移送金融信用信息根本数据库，受惩戒期内将影响干系职员的贷款和信用卡申请。
2、限定业务：5年内停息干系职员银行账户非柜面业务，支付账户所有业务。也便是说，干系个人5年内不能利用银行卡在自助机上存取款，不能利用网银、手机银行转账，不能刷卡购物，不能通过购物网站快捷支付，也不能利用云闪付、微信、支付宝扫码付款或收发红包等。
3、严管账户：银行和支付机构5年内不得为干系个人新开账户。惩戒期满申请开户的，银行和支付机构将加大审核力度。
浙江省反诈中央提醒很危险！
这些兼职不能做！
帮诱骗分子取现的事情不能做
诱骗分子为了快速转移赃款，会雇佣职员帮其在线下取现并转移资金，或者买贵金属，乃至会以做任务、刷单换取报酬的名义吸引人员参与，哀求参与者通过自己的银行账户、支付宝账户等渠道，企图将违法犯罪资金“洗白”。
买卖电话卡、银行卡的事情不能做
出租出借电话卡、银行卡、微信、QQ、支付宝等，或是充当线下“卡头”“卡贩”，为了一时的利益变成了诱骗分子的帮凶。
搭建GOIP、VOIP的事情不能做
“GOIP”和“VOIP”分别是利用手机号码和固话号码进行虚拟拨号的诱骗设备。诱骗分子大多藏身境外，他们会以“高薪招聘”为诱饵，诱使求职者在海内租房搭建虚拟拨号设备实现远程操控手机卡，给海内受害人拨打诱骗电话、群发诱骗短信来履行诱骗。通过这些虚拟拨号设备将境外电话转化为境内本地电话，增大了迷惑性，导致受害人更随意马虎被骗。
伪装客服电话引流的事情不能做
诱骗分子会在网上发布“打电话就给钱”的兼职信息，哀求招聘的“话务员”以设定好的话术，按照造孽获取到的公民信息名单拨打电话或发送短信，自称是各种平台的“客服”，勾引受害人添加上游诱骗分子的联系办法。
线下推广引流的事情不能做
线下推广引流多以赠予小礼品为诱饵，哀求本家儿扫描二维码或是用拉人建群、发送虚假广告来免费领取小礼品。而这些所谓的兼职事情实在是帮诱骗分子进行地推式引流，为诱骗分子下一步履行诱骗作准备。
不要轻信高额报酬的兼职
很可能陷入“洗钱”陷阱
切莫为“蝇头小利”
触碰法律红线
综合：浙里反诈、宁波鄞州公安
来源： 浙江公安
